FinanzSozietät Marburg - Die Finanzexperten
Im letzten Quartal des Jahres hatten sich nicht nur die Aktienmärkte an die schlechte Nachrichtenlage gewöhnt und zeigten leichte Erholungstendenzen.
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„Kann ich meinem Mann die Hand für die Pflegevollmacht führen, wenn er´s nicht mehr kann?“ und „Ist es noch möglich eine Pflegeversicherung jenseits der 65 abzuschließen?“ waren Fragen der über 50 interessierten Biedenkopfer...
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Gerne informieren wir Sie über die Zusammensetzung der Portfolien in einem persönlichen Gespräch.
Musterportfolio
Kern des Fondsuniversums bilden ruhige / konservative Fonds.
Geldmarktfonds bieten eine bessere
Alternative zu Sparbuch und Festgeld, sind höher verzinst und flexibler.
Ertragsziel: 2 - 2,5%
Immobilienfonds erhalten laufende Mieterträge und bieten ruhige Verläufe,
viele dt. Fonds sind durch zu hohe Bewertungen aber mit Vorsicht zu beurteilen.
Ertragsziel: 3 - 6%
Rentenfonds investieren
in die gesamte Bandbreite festverzinslicher Papiere. Sie können sehr vorsichtig konstruiert sein,
im Bereich Unternehmensanleihen, EM-Papiere aber auch sehr spekulativ. Problematisch ist die historisch
tiefe Umlaufrendite für die Erwartung der Anleger.
Ertragsziel: 3 - 7%
Konservative Dachfonds und
Alternative Investments mit einem Total-Return-Konzept können ebenfalls hervorragend
im konservativen Kern eingesetzt werden. Gute Manager mit teilweise steueroptimierten Strategien
schaffen oft ein Extraplus.
Ertragsziel: 4 - 7%
